В этой статье мы рассмотрим семь основных моментов, которые новичок должен понять, прежде чем войти в мир фондовых и финансовых рынков. Вполне может быть, что где-то на уровне подсознания вы всё это уже понимаете, однако давайте освежим и взглянем ещё разок. Это третья часть цикла для начинающих трейдеров и инвесторов. Прочтите часть первую и часть вторую, прежде чем читать эту статью.
На рынке существуют определенные правила, нарушение которых неминуемо приводит к потере денег. Таких правил, или законов, если хотите, можно выделить больше или меньше, но я остановился конкретно на этих семи, так как именно они показались мне наиболее важными из всех, которые я когда-либо слышал. Давайте рассмотрим их очень кратко.
Не вваливайтесь в рынок всем депозитом
Никогда не вкладывайте в рынок все свои свободные сбережения. Это в равной степени относится и к торговому депозиту вообще, и к конкретной позиции в частности. Если что-то пойдет не так, вы потеряете их совершенно безвозвратно. Когда у вас есть 50 000, и вы решили вложить все свои деньги в рынок потому, что “уверены, что сможете удвоить их за четыре месяца”, то это означает также, что вы говорите: “я готов лишиться всех своих сбережений, если моя стратегия инвестирования не сработает”.
Большинство людей любят представлять себе первый вариант развития событий и гонят от себя мысли о возможной вероятности второго, несмотря на то, что как раз второй-то намного более правдоподобен. Гораздо продуктивнее искать инвестиционные стратегии с низким уровнем риска и небольшой, но стабильной доходностью (во всяком случае, на начальном этапе трейдерского пути). Однако если вы готовы заплатить за опыт любую сумму, то вполне можете пренебречь этим правилом.
Сократите потери
Я говорю это, прекрасно понимая, что вы не будете этому следовать. Необходимо время (и, конечно, потерянные деньги, а как же без них!), чтобы осознать правильность этого тезиса. Мы никогда не учимся на чужих ошибках и слитых депозитах. Нам обязательно нужно пойти через боль собственных потерь, прочувствовать всё на своей шкуре. А самое печальное, что иногда даже очень болезненные ошибки ничему не учат, и человек совершает их снова и снова. Однако этот вариант уже из другой оперы.
И всё-таки, ещё раз: “режьте убытки коротко” — это одно из главных правил работы на рынке. Тот, кто его сможет правильно понять и освоить, сможет править рынком. Когда рынок разворачивается против вашей позиции, эмоции могут сыграть с вами очень злую шутку. Не слушайте свой внутренний голос, который будет нашёптывать вам что-то вроде: “давай просто пересидим это движение, отодвинем стоп подальше, а как только цена вернётся, можно будет сразу выйти”. Есть очень простое правило: “Вы были неправы, примите это как данность, не выкручивайтесь и не ищите других причин.” Но это правило на начальном этапе тоже очень сложно понять, и, может быть, еще сложнее принять и смириться с ним. Однако если вы научитесь извлекать опыт из своих ошибок, то они станут для вас самыми лучшими учителями.
Не боритесь с трендом
Мы знаем, что рынок движется зигзагообразно и очень приятно кататься на рыночных волнах. Но всегда находятся люди, которые непременно хотят идти “поперек борозды”. Зачем? Вы действительно надеетесь размером своего п…. депозита развернуть рынок или, как минимум его остановить? Или, может быть, вы думаете, что разбираетесь в рыночной ситуации настолько тонко, что способны почувствовать настроение крупных игроков на разворот и опередить их буквально на секунду, ухватив инструмент по самой жирной цене?
Конечно, бывают иногда счастливые совпадения, но в большинстве случаев заканчивается это положением свадебной куклы на бампере автомобиля, только привезёт он вас не в счастливое будущее, а к срабатыванию стопа (см. предыдущий пункт). Интересная вещь состоит в том, что в большинстве своём люди не понимают, что именно заставляет их идти против тренда. Мой опыт работы с трейдерами и инвесторами (кстати, довольно успешный) подсказывает, что причина, скорее всего в том, что это создаёт иллюзию контроля над ситуацией, получив который, мы сможем добиться успеха. Однако успех на рынке приносит не способность его контролировать, а умение правильно мыслить. Измените своё мышление и тогда удача будет сопутствовать вам.
Не используйте чужие торговые сигналы
“Купите выше поддержки, расположенной на уровне 255, с ближайшей целью на 273, стоп-лосс разместите на 245”. Если, услышав нечто подобное по телевизору от очередного эксперта, или прочитав в интернете на сайте популярного брокера, вы открыли позицию в соответствии с рекомендацией, то будьте готовы к тому, что всё пойдёт совершенно по другому сценарию. Как вы думаете, кто окажется в этом виноват? Рынок, эксперт из телевизора, аналитик с брокерского сайта, Обама или Меркель? Кого обвинить в потере денег?
Остановитесь и загляните внутрь себя. Во всём, что с нами происходит, виноваты только мы сами. Никто из перечисленных выше персонажей не нажимал на кнопку в вашем терминале и не отдавал приказ на покупку вашему брокеру. Это сделали вы сами. Научитесь нести ответственность за собственные действия и жить своим умом. Вы сами намного умнее этих советников и консультантов, которые, кстати, очень часто имеют собственные мотивы давать именно “определённые” рекомендации.
Не слушайте экспертов по фондовым рынкам на ТВ
Почему я говорю об этом? Дело в том, что это просто зря потраченное время. Безусловно, все они очень умные и приятные во всех отношениях люди, но ничего важного и нужного для вас они вам не сообщат. Они не научат вас правилам управления капиталом и умению сохранять выдержку и дисциплину, вы не узнаете от них о торговой психологии и о способах принятия правильных торговых решений. Если вы сомневаетесь в том, что я сейчас сказал, то просто ответьте на один вопрос:
“Сколько людей вы знаете, которые зарабатывают на жизнь или получают высокую прибыль от торговли на рынке, основываясь на том, что услышали от экспертов?”
Имейте реалистичные ожидания
Одна из важных причин, по которым люди уходят с рынка, это постановка нереальных целей. Нет никакой возможности сделать 100% в неделю, 50% в год или 10% в день. Не нужно думать, что если 10% можно заработать в день или в неделю, то 100% в год — это просто детская игра, или что вот если я куплю этот инструмент и закрою позицию только после того, как прибыль составит 1:3. Вы, наверное, много раз слышали, что лучшие профессиональные инвесторы и трейдеры зарабатывают около 15%-20% в год.
Я совершенно не хочу сказать, что вы не в состоянии заработать 50% в год. Иногда, в удачный год, вы можете заработать и больше. Но мы сейчас говорим о долгосрочных результатах. Таким образом, доходность в диапазоне 12%-20% в год это вполне приличный результат, и чтобы его получить, нужно много трудиться. Выйти на такие показатели начинающий трейдер сможет примерно через 3-5 лет с момента старта своей карьеры. И это будет просто великолепным результатом. К большому сожалению, многим требуется гораздо больше времени.
Будьте готовы делать ошибки и учиться
Те, кто на сегодняшний день являются лучшими и самыми успешными в мире трейдерами и инвесторами, не стали таковыми в одночасье. Они с треском провалились на рынке, но не уходили и не опускали руки. Они учились, учились и учились на своих ошибках. Рынки как жизнь, они дают нам возможность делать ошибки и учиться. Если подходить к процессу торговли грамотно, то никакая ошибка не станет фатальной, но опыт, приобретённый таким образом, поистине бесценен. Каждый человек имеет право на ошибку, и это право он с большим успехом реализовывает ежедневно и по много раз. Дело лишь в том, как мы относимся к ошибкам и как реагируем на них. Уметь не опускать руки, а извлекать из своих ошибок опыт и применять его в жизни — это большое счастье, чего я вам и желаю!